(資料圖片僅供參考)

“我借表弟的錢還貸款，你們抓我做什么？”近日，曹某前往銀行轉(zhuǎn)移涉詐資金時被銀行識破并被到場民警當場抓獲，這場高效的警銀聯(lián)動成功阻斷了8萬元涉詐資金轉(zhuǎn)移，守護了客戶資金安全。

細節(jié)識破可疑端倪，專業(yè)判斷鎖定風險

8月15日，曹某前往中信銀行濟南分行轄屬淄博分行辦理同戶名轉(zhuǎn)賬業(yè)務。然而在業(yè)務辦理過程中，銀行人員發(fā)現(xiàn)曹某表述含糊、神情緊張，行為舉止明顯異常。調(diào)閱其賬戶流水后發(fā)現(xiàn)當日有8萬元資金剛轉(zhuǎn)入賬戶，曹某便以還貸為由申請轉(zhuǎn)出7.9萬元，與電信網(wǎng)絡詐騙資金轉(zhuǎn)移手法高度吻合。

快速聯(lián)動筑牢防線，高效處置阻斷詐騙

察覺風險后，銀行立即啟動應急處置流程，第一時間與警方共享客戶信息，對曹某賬戶進行臨時管控，同時安排人員密切關注其動態(tài)，最終配合到場民警成功將其控制。經(jīng)后續(xù)查證，曹某賬戶內(nèi)的8萬元資金確為涉詐款項，此次處置成功避免了客戶資金損失。

堅守反詐初心，筑牢金融安全屏障

中信銀行淄博分行表示，未來將繼續(xù)堅持守護客戶資金安全，不斷提升風險識別、預警與處置能力，強化銀警協(xié)作聯(lián)動，筑牢金融反詐防線，為維護區(qū)域金融秩序穩(wěn)定、保障群眾財產(chǎn)安全貢獻更多力量。

責任編輯：盧蕓竹