中國綠色金融市場對全球的吸引力和影響力正在不斷提高。根據(jù)人民銀行最新發(fā)布的數(shù)據(jù)現(xiàn)實，截至2022年三季度末，我國綠色貸款余額20.9萬億元，同比增長41.4%，截至6月末，我國綠色債券存量規(guī)模1.2萬億元，成功位居全球第二位。而商業(yè)銀行作為我國綠色金融市場的重要參與者，通過發(fā)力綠色信貸、綠色債券等各類創(chuàng)新金融產(chǎn)品，初步構(gòu)建了綠色金融體系。

但總體來看，我國綠色金融還處于發(fā)展的初階段，在其發(fā)展過程中，也出現(xiàn)了一些制約性問題。有專家指出，我國綠色金融領(lǐng)域存在金融機構(gòu)綠色識別和風(fēng)險管理成本高、綠色金融服務(wù)效率不高等、信息披露不足以及綠色金融服務(wù)觸達(dá)范圍有限等問題。在“雙碳”愿景下，銀行如何探索出一條綠色發(fā)展之路呢?

隨著數(shù)字技術(shù)與金融業(yè)的深度融合，深刻地改變了金融業(yè)態(tài)。值得一提的是，人工智能、云計算等技術(shù)在綠色金融領(lǐng)域也得到了廣泛應(yīng)用。作為中國金融行業(yè)數(shù)智化的賦能者，百融云創(chuàng)積極發(fā)揮自身的技術(shù)優(yōu)勢與創(chuàng)新能力，在助力推動經(jīng)濟綠色高效發(fā)展的道路上持續(xù)探索。在百融云創(chuàng)看來，銀行等金融機構(gòu)目前對綠色金融管理的概念已經(jīng)超出了業(yè)務(wù)發(fā)展的范疇，需要上升到建立一整套覆蓋綠色認(rèn)定、環(huán)境效益測算、客戶ESG風(fēng)險評估、氣候風(fēng)險壓力測試及環(huán)境信息披露等的信貸全流程建設(shè)。

為此，百融云創(chuàng)提出用數(shù)智化手段創(chuàng)新綠色金融管理機制，并打造了綠色金融解決方案。據(jù)了解，百融云創(chuàng)綠色金融解決方案圍繞客戶層面、行業(yè)與地區(qū)組合層面、全行層面，自上而下進(jìn)行建設(shè)。針對綠色評級與環(huán)境、社會和治理風(fēng)險評估、綠色債項認(rèn)定及環(huán)境效益測算功能要點與概覽等綠色金融信貸全流程進(jìn)行全面數(shù)智化升級和改造。

當(dāng)前，人工智能、云計算、區(qū)塊鏈等技術(shù)正在全面賦能傳統(tǒng)綠色金融業(yè)務(wù)，不僅能夠有效降低銀行等金融機構(gòu)的運行成本、提升其服務(wù)效率，還在綠色金融監(jiān)管、反洗綠等方面發(fā)揮著重要作用。目前，百融云創(chuàng)已與頭部股份制銀行就綠色金融解決方案達(dá)成合作。去年11月，百融云創(chuàng)綠色金融解決方案獲得浦發(fā)銀行創(chuàng)新大賽銅獎。

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