北京商報訊（記者 岳品瑜 廖蒙）1月26日，據(jù)央行官網(wǎng)披露，進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平，經(jīng)央行行務會審議通過和銀保監(jiān)會、證監(jiān)會審簽，央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會日前聯(lián)合印發(fā)《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。

根據(jù)央行相關負責人介紹，制定《辦法》有利于順應金融行業(yè)發(fā)展，提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力。近年來，隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務模式發(fā)生變化，金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)，為提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，需要通過制定《辦法》進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，加強反洗錢監(jiān)管。

同時，制定《辦法》有利于踐行“風險為本”反洗錢理念，提升金融機構反洗錢工作水平。當前，金融機構客戶盡職調(diào)查工作未充分體現(xiàn)“風險為本”理念，需要進一步強調(diào)基于風險的客戶盡職調(diào)查措施，在防范利用金融體系從事洗錢等犯罪活動的基礎上，提升金融服務效率。

不僅如此，制定《辦法》有利于接軌反洗錢國際標準。反洗錢國際評估認為我國需要進一步明確對金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存的相關要求，不斷完善反洗錢監(jiān)管制度。