中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司總經(jīng)理助理

王大為

由《銀行家》雜志社主辦的“中國金融創(chuàng)新論壇”暨2021中國金融創(chuàng)新成果線上發(fā)布會在京召開，本次論壇主題為“銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型：路徑與策略”，在主題“財(cái)富管理與共同富裕的創(chuàng)新探討”的圓桌論壇環(huán)節(jié)，中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司總經(jīng)理助理王大為出席圓桌論壇并發(fā)言。

財(cái)富管理是信托公司回歸本源的重要依托，這已基本成為業(yè)界共識。外貿(mào)信托在這方面布局較早，十年前，外貿(mào)信托設(shè)立了財(cái)富管理中心，并開行業(yè)先河推出財(cái)富品牌——五行財(cái)富，致力于為高凈值客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)配置及增值服務(wù)。今年，在信托業(yè)加快向標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品轉(zhuǎn)型的趨勢下，外貿(mào)信托針對標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)配置提出“五行星選”體系，進(jìn)一步豐富財(cái)富管理品牌的內(nèi)涵。

在家族財(cái)富傳承方面，外貿(mào)信托處于信托行業(yè)的第一梯隊(duì)。從2013年開啟家族信托業(yè)務(wù)以來，外貿(mào)信托家族信托受托管理規(guī)模已超過400億元。我們憑借持續(xù)不斷的創(chuàng)新能力和科學(xué)的管理體系，為高凈值人士和家庭提供了兼顧資產(chǎn)隔離、投資管理的財(cái)富傳承信托服務(wù)，管理的資產(chǎn)類型涵蓋現(xiàn)金、保單、金融產(chǎn)品、不動產(chǎn)、非上市公司股權(quán)、上市公司股份等。作為外貿(mào)信托的一張名片，家族信托專業(yè)的服務(wù)獲得了客戶、專家、專業(yè)權(quán)威機(jī)構(gòu)和合作伙伴的廣泛好評，在各類評獎中屢獲殊榮，是公司回歸本源、轉(zhuǎn)型發(fā)展的堅(jiān)定方向。

外貿(mào)信托在財(cái)富管理業(yè)務(wù)積累的經(jīng)驗(yàn)較為豐富，但是我們從來沒有停下創(chuàng)新和突破的腳步，尤其是在提升客戶服務(wù)能力方面。過往，公司在客戶服務(wù)能力方面更偏重于營銷，比如對產(chǎn)品的推介、對客戶黏性的提升。隨著公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的進(jìn)程，客戶服務(wù)逐步從簡單的營銷規(guī)模增長導(dǎo)向向高質(zhì)量增長導(dǎo)向轉(zhuǎn)變，重心轉(zhuǎn)移到專業(yè)能力建設(shè)上，公司通過調(diào)整組織架構(gòu)、借鑒券商等同業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)、引進(jìn)外部人才、加大對營銷團(tuán)隊(duì)的專業(yè)培訓(xùn)等一系列措施，逐步提升財(cái)富顧問的專業(yè)能力。同時(shí)，公司持續(xù)加大科技投入，保持我們在金融科技方面的領(lǐng)先優(yōu)勢，以金融科技賦能金融服務(wù)提質(zhì)增效。

作為擁有央企背景的金融機(jī)構(gòu)，外貿(mào)信托具有高度擔(dān)當(dāng)意識，積極履行社會責(zé)任。一方面，公司通過信托制度為居民財(cái)富管理、財(cái)富傳承保駕護(hù)航，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、農(nóng)村振興、環(huán)境保護(hù)提供金融支持；一方面，公司以多種形式參與公益慈善事業(yè)，為實(shí)現(xiàn)共同富裕貢獻(xiàn)力量。

外貿(mào)信托的小微金融業(yè)務(wù)十余年來已累計(jì)為超過十億人次提供普惠金融貸款服務(wù)，服務(wù)對象既有田間地頭的農(nóng)戶，也有奔波在大街小巷的外賣、快遞小哥。外貿(mào)信托的家族信托業(yè)務(wù)，不斷加大直銷客戶的拓展，也是希望通過家族信托與慈善信托的結(jié)合，為有意向參與公益慈善的客戶提供更多服務(wù)。

外貿(mào)信托于2019年成立北京信諾公益基金會，以股東為依托，重點(diǎn)整合集團(tuán)內(nèi)部的扶貧資金，企業(yè)及個(gè)人捐贈資金，聚焦集團(tuán)的精準(zhǔn)扶貧和對口援建地域的扶助目標(biāo)；發(fā)揮金融企業(yè)的專業(yè)優(yōu)勢和制度優(yōu)勢，積極探索“公益基金會+慈善信托”雙平臺的運(yùn)營模式，有效鏈接公司資金端和資產(chǎn)端的合作方，尤其是高凈值財(cái)富客戶的慈善需求及資金，致力于精準(zhǔn)扶貧。公司已在扶貧、助學(xué)等領(lǐng)域落地相關(guān)項(xiàng)目，同時(shí)也在抗擊新冠肺炎疫情、河南洪災(zāi)等社會突發(fā)事件中積極作為，傳遞信托溫度。

幾年前，外貿(mào)信托提出了實(shí)現(xiàn)“金融好社會”的前瞻性發(fā)展愿景，結(jié)合當(dāng)下的環(huán)境，這樣的愿景顯得更為重要。我們希望秉持這樣的發(fā)展愿景，投入到國家發(fā)展的大局當(dāng)中，積極踐行企業(yè)的社會責(zé)任，致力于共同富裕，落實(shí)第三次分配，把更多的資金配置到經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)人人共享普惠金融的價(jià)值。

王大為系中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司

總經(jīng)理助理

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