基金凈值和估值有什么不同?

1、計算依據不同

基金估值是根據上個季度末的持倉計算出來的，而基金的凈值是根據當前持倉統計的，不過投資者一般無法看到基金經理的持倉情況。

基金估值只是個預算結果，來預估基金資產和負債的價值所得，因為是預估，所以和實際結果不一樣的情況很正常。

假設上個季度末的持倉和基金經理當前持倉的標的股變化很大，則估值和凈值上漲幅度就會不一樣，如果兩者變化差距不大，那么投資者也是可以根據基金估值參考的。

2、看投資者投資偏好

如果投資者一致看好某基金，買入的人增加，那么該基金的估值可能高于凈值;反之則可能低于凈值。

基金單位凈值的計算公式是什么?

基金單位凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數

其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。